Banca March erzielte 2024 einen Nettogewinn von 239 Millionen Euro, was einem Rückgang von 27 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, da 2023 ein Veräußerungsgewinn von 89,1 Millionen Euro aus dem Verkauf des Versicherungsmaklers March RS an Howden Iberia verbucht wurde. So gab das Unternehmen bei einem Treffen mit den Medien an, dass der Gewinn durch die Verwässerung der Auswirkungen dieser außerordentlichen Posten und unter Berücksichtigung nur der Banktätigkeit im Jahr 2024 um 8 % gestiegen sei und mit diesen 239 Millionen ein Rekordergebnis erzielt worden sei.
In diesem Zusammenhang hat das Unternehmen detailliert dargelegt, dass die Ergebnisse der Banktätigkeit das Wachstum aller Margen widerspiegeln – die Zinsmarge stieg um 5 %, die Bruttomarge um 5 % und die Betriebsmarge um 6 %, haben sie aufgeschlüsselt –, was durch den Anstieg des Geschäftsvolumens und der Kundenzahl in den spezialisierten Bereichen bedingt ist.
So sind die Gesamteinnahmen (Bruttomarge) auf 712,4 Millionen Euro gestiegen, die Zinsmarge auf 417 Millionen und die Betriebsmarge auf 336 Millionen. „Wir sind eine Spezialbank und keine Universalbank mit spezialisierten Einheiten“, fasste José Luis Acea, CEO der Banca March, zusammen und wies dann darauf hin, dass das Unternehmen, das sich in Familienbesitz befindet und dessen Philosophie sich an der Familie orientiert, im Jahr 2026 sein hundertjähriges Bestehen feiern wird.
Darüber hinaus hat die Banca March betont, dass die Zahl der Kunden mit einem Vermögen von mehr als 500 000 Euro, die in den Bereichen Private Banking und Vermögensverwaltung betreut werden, um 18 % gestiegen ist und das Geschäftsvolumen dieser Kunden um 13 % auf 31 Milliarden Euro zugenommen hat.
Nach Geschäftsbereichen ist die Zahl der Privatkunden ebenfalls um 18 % gestiegen – über die digitale Plattform Avantia wurden 61 % der Neukunden im Privatkundengeschäft vermittelt – und das Firmenkundengeschäft ist um 13 % gewachsen, während die Kreditvergabe leicht um 0,5 % zurückgegangen ist.
Im Firmenkundengeschäft hat die Bank das Jahr 2024 mit 7. 260 Millionen Euro an Emissionen im Geschäft mit Schuldverschreibungen; außerdem wurde das Geschäftsjahr mit einem ausstehenden Betrag an MARF-Schuldverschreibungen, die von der Banca March ausgegeben wurden, in Höhe von 2,474 Milliarden Euro abgeschlossen, was 50 % des gesamten Marktes entspricht, während das Unternehmen als registrierter Berater das Jahr mit einer Führungsposition abgeschlossen hat, mit einem Anteil von 63 % an den 88 laufenden Programmen auf dem MARF.
Unter Berücksichtigung der übrigen Anleihemärkte hat das Unternehmen behauptet, dass es sich an die Spitze der Rangliste der registrierten Berater/Arrangeure und Vermittler von kurzfristigen Schuldtiteln für spanische Unternehmensemittenten setzt, da es bis zum Jahresende an insgesamt 70 Programmen (davon 56 Schuldscheindarlehen auf dem MARF) beteiligt war.
Das Institut hat auch berichtet, dass auf den Balearen, dem Heimatmarkt der Bank, im Private-Banking-Geschäft eine „bemerkenswerte Dynamik“ zu verzeichnen war, mit einem Wachstum von 12 % beim Geschäftsvolumen und 21 % bei den verwalteten Vermögenswerten. Was die Bilanz anbelangt, so belief sich das Darlehensvolumen zum Jahresende 2024 auf 8,85 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 2 % entspricht, während sich die Kundeneinlagen auf 13,36 Milliarden Euro beliefen, was einem Anstieg von 10,3 % entspricht.
Die Gesamtmittel der Bank beliefen sich auf 15,803 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 8,4 % entspricht, während das Vermögen bei 2,524 Milliarden lag, was einem Anstieg von 8,6 % entspricht. Gleichzeitig hat die Banca March darauf hingewiesen, dass ihre institutionellen SICAVs (Torrenova, Bellver und Lluc) 1,9 Milliarden Euro von 9.205 Anteilseignern vereinen, während Acea in Bezug auf die jüngsten Turbulenzen an den Börsen darauf hingewiesen hat, dass sie weiterhin davon überzeugt sind, dass die Märkte bis 2025 positiv reagieren können. „Die Volatilität, die wir derzeit erleben, kann zunächst sicherlich keine kurzfristige Rezession rechtfertigen“, hat er festgestellt.
Auf diese Weise hat das Unternehmen seinen CET1-Solvabilitätskoeffizienten zum 31. Dezember auf 22,21 % festgelegt, während die Zinsen auf 1,4 % gesunken sind, was eine Verringerung gegenüber den 1,8 % des Vorjahres bedeutet. In diesem Zusammenhang hat der Vorstandsvorsitzende der Banca March, José Luis Acea, begrüßt, dass sie „den höchsten CET-1-Solvabilitätskoeffizienten der Branche in Spanien mit einer soliden Rentabilität beibehalten“ und sogar versichert, dass sie niemals aufgeben werden, die solventeste Bank des Finanzsystems zu sein.
In diesem Zusammenhang hat die Ratingagentur Moody’s die Einstufung von Banca March für ihre langfristigen Einlagen mit A2 mit „positivem“ Ausblick bewertet, was sogar besser ist als das Königreich Spanien als Emittent. Darüber hinaus hat das Unternehmen betont, dass die Liquiditätsquote LCR am Ende des Geschäftsjahres bei 310 % und die DTL bei 185 % lag, mit einer Risikodeckung für notleidende Kredite von 66 %. So lag die Eigenkapitalrendite (ROE) zum Jahresende 2024 bei 13,2 %, ein Wert, der durch das Wachstum der Bankaktivitäten angetrieben wurde.
Darüber hinaus hat das Unternehmen darauf hingewiesen, dass sein Ausgaben- und Investitionsvolumen für Technologie und Digitalisierung im Jahr 2024 um 16 % auf 59 Millionen gestiegen ist; im Zeitraum 2020-2024 beliefen sich die Gesamtausgaben und -investitionen auf insgesamt 246 Millionen Euro. „Banca March hat sich der Herausforderung der digitalen Transformation mit einer strategischen Vision gestellt, nach der die Technologie im Finanzsektor immer mehr an Bedeutung gewinnen wird“, wurde diesbezüglich angegeben. Darüber hinaus sind die Einnahmen von March Bróker im Jahr 2024 um 19 % gestiegen, während sich Avantio als ‚Haupthebel‘ für die Bereitstellung eines qualitativ hochwertigen Dienstes für einen Kunden mit digitalem Profil und Komfort mit technologischen Fortschritten etabliert.
Auf einer aktuelleren Unternehmensebene hat die Banca March letzte Woche den Verkauf einer Minderheitsbeteiligung von 49 % an Inversis an Euroclear, ein Finanzmarktinfrastruktur-Dienstleistungsunternehmen, für 172 Millionen Euro abgeschlossen. Das Unternehmen präzisierte daraufhin in einer Mitteilung, dass der Verkauf für 172 Millionen Euro einen Abschlag für die Minderheitsbeteiligung beinhalte, weshalb keine 100%ige anteilige Berechnung angewandt werden könne, die eine Bewertung des Unternehmens in Höhe von rund 350 Millionen bedeuten würde, während Euroclear seine Beteiligung schrittweise auf 100 % erhöhen werde.
Quelle: Agenturen
