Die Banca March hat im Jahr 2023 einen Nettogewinn von 327 Millionen Euro erzielt, 103% mehr als im Jahr 2022. In diesem Ergebnis ist ein Kapitalgewinn von 89,1 Millionen Euro aus dem Verkauf des Versicherungsmaklers March RS an Howden Iberia im vergangenen Jahr enthalten. Ohne diesen Gewinn hätte die Bank 239 Millionen Euro verdient, also 55 % mehr.
Die Bank betont, dass das Ergebnis 2023 durch das Wachstum der Bankaktivitäten und der Kundenakquise in spezialisierten Bereichen (Private und Asset Banking und Unternehmensberatung) sowie durch den Anstieg des Privatkundengeschäfts getragen wurde.
Die Gesamterträge (Bruttoerträge) stiegen auf 676,4 Mio. EUR, 36,7 % mehr als im Vorjahr, während sich der Nettozinsertrag von 187,2 Mio. EUR im Jahr 2022 auf 381 Mio. EUR im Jahr 2023 verdoppelte.
Aufgeschlüsselt nach Geschäftsbereichen hebt das Unternehmen hervor, dass das Geschäftsvolumen in den Bereichen Private Banking und Vermögensverwaltung im Vergleich zum Vorjahr um 10 % gestiegen ist und Ende 2023 bei 25,9 Mrd. Euro lag, während das verwaltete Vermögen um 13 % zunahm und die Kreditinvestitionen um 3,8 % sanken.
Die Banca March hob außerdem hervor, dass die Zahl der Kunden mit einem Vermögen von mehr als 500.000 Euro im Vergleich zum Dezember 2022 um 17% gestiegen ist und die Nettozinserträge um 19,5%.
Im Firmenkundengeschäft verzeichnete die Bank einen Zuwachs von 2,7% bei den Kunden und 1,7% bei den verwalteten Vermögen. Die Kundengelder stiegen um 10,2%, während die Kreditvergabe um 6,1% und der Zinsüberschuss um 0,7% zurückgingen.
Hervorzuheben ist in diesem Segment die Aktivität der Banca March auf dem MARF-Commercial-Paper-Markt, wo sie nach der Teilnahme an Emissionen im Wert von 7.500 Mio. EUR im Jahr 2023 ihre Führungsrolle beibehielt. Im Jahr 2024 hat die Bank bisher einen ausstehenden Saldo von 1.878 Mio. EUR an platzierten MARF-Schuldscheinen, das sind 45% des Gesamtmarktes.
Auch auf den übrigen Märkten für festverzinsliche Wertpapiere konnte die Bank ihre Spitzenposition unter den Arrangeuren und Underwritern kurzfristiger Schuldtitel für spanische Unternehmen festigen, da sie Ende 2023 an insgesamt 65 Programmen beteiligt war (56 MARF-Schuldscheine und neun ECP an der irischen Börse).
Auf den Balearen, dem Herkunftsmarkt der Bank, verzeichnete die Bank ebenfalls ein zweistelliges Wachstum des Geschäftsvolumens und der Kundenzahl, sowohl im Private Banking (11,2 % bzw. 18,3 %) als auch im Personal Banking (16,1 % bzw. 20,4 %).
Was die Bilanz anbelangt, so belief sich das Kreditvolumen zum Jahresende 2023 auf 8.675 Millionen Euro, was einem Anstieg von 178,9 % entspricht, während die Kundeneinlagen um 10,3 % auf 12.112 Millionen Euro stiegen. Die gesamten Kundengelder beliefen sich auf 14.577 Millionen Euro, ein Plus von 6,3 %, während das Eigenkapital 2.324 Millionen Euro betrug, ein Plus von 15,7 %.
„Die Ergebnisse bestätigen Jahr für Jahr die Stärke und Solvenz unseres einzigartigen und nicht reproduzierbaren Geschäftsmodells, das auf dem höchsten CET1-Solvabilitätskoeffizienten im spanischen Bankwesen (21,26%) basiert“, sagte der Vorstandsvorsitzende der Banca March, José Luis Acea.
Infolgedessen lag der CET1-Solvabilitätskoeffizient der Bank am 31. Dezember bei 21,26%, während die NPL-Quote bei 1,88% lag, was einem leichten Anstieg gegenüber 1,23% im Jahr 2022 entspricht. Diesbezüglich erklärte der Vorstandsvorsitzende der Banca March, José Luis Acea, dass dieser Anstieg hauptsächlich auf den Rückgang der Kreditvergabe infolge der Straffung der Geldpolitik zurückzuführen sei und weniger auf einen Anstieg der notleidenden Kredite.
Dennoch erhöhte das Institut seine Rückstellungen um 35% auf 46,3 Millionen, obwohl Acea erklärte, dass dies auf eine Übung der „Vorsicht“ zurückzuführen sei.
Acea betonte auch, dass die LCR-Liquiditätsquote zum Jahresende bei 325,9 % und die DTL bei 168,1 % lag, wobei die Deckung der Risiken durch zweifelhafte Kredite bei 51,47 % lag.
Die Eigenkapitalrendite (ROE) lag Ende 2023 bei 13,58%, eine Kennzahl, die durch das „Wachstum der Aktivität und die Normalisierung der Zinssätze“ bestimmt wurde.
Die Bank erklärte, dass das Kundenwachstum durch die strategische Entwicklung des Digital- und Remote-Bankings vorangetrieben wurde: Die Erträge von March Broker stiegen 2023 um 22% – ein Plus von 60% in den letzten zwei Jahren – während 42% der neuen Privatkunden bereits von der Avantio-Anlageplattform erfasst werden.
„Das Engagement der Banca March für Technologie und Digitalisierung zeigt sich in einem jährlichen Ausgaben- und Investitionsvolumen von insgesamt 187,2 Mio. Euro zwischen 2020 und 2023, was 10,31 % der Bruttomarge entspricht“, erklärte der Vorstandsvorsitzende der Banca March, José Luis Acea. Acea wies darauf hin, dass die Bank das erste Jahr ihres Dreijahresplans 2023-2025 im Jahr 2023 mit einem „starken Wachstum der Gewinne aus den fortgeführten Aktivitäten“ abgeschlossen hat, wobei das Ergebnis aus dem Verkauf des Versicherungsmaklergeschäfts March RS nicht berücksichtigt wurde.
In Bezug auf die Erreichung der Ziele des Strategieplans erklärte die Bank, dass sie einige der gesetzten Ziele übertroffen habe. Sie übertraf das Ziel, die Zahl der Privatkunden um 40 % und die der Firmenkunden um 16 % zu erhöhen, sowie das Ziel, eine CET1-Quote von 20 % zu erreichen.
Acea erklärte, dass sie dem Jahr 2024 mit „verantwortungsvollem Optimismus“ entgegensehen, obwohl sie in ihrem Beratungsmodell noch Raum für Wachstum sehen. Er betonte auch, dass die in ihrem Strategieplan festgelegten Ziele „minimal“ seien und schloss aus, dass sie trotz ihrer Überschreitung geändert werden, da „noch zwei Jahre übrig sind“. Er zeigte sich jedoch „überzeugt“, dass sich der Solvabilitätskoeffizient „bis Ende 2025 weiter verbessern wird“.
