Die Aktien der First Republic Bank fielen am Mittwoch (26.04.2023) um mehr als 36%, nachdem der Aktienkurs der Regionalbank am Dienstag um 49,37% eingebrochen war. Grund dafür war die Unsicherheit über die künftige Lebensfähigkeit der Bank, die im ersten Quartal 2023 einen massiven Einlagenabfluss erlitt.
Damit ist der Aktienkurs der Regionalbank, die während der Finanzturbulenzen, die den Markt im vergangenen März erschütterten, mit am stärksten betroffen war, seit vergangenem Freitag um mehr als 70 % eingebrochen.
Nach Angaben, die die Bank am Montag nach Börsenschluss in den USA veröffentlichte, verzeichnete sie im ersten Quartal des Jahres einen Abfluss von fast 58 % der im Vorquartal verzeichneten Einlagen, also rund 100 Milliarden Dollar. Auch bei der Sillicon Valley Bank und der Credit Suisse kam es in den letzten Wochen zu Einbrüchen.
„Die Einlagenaktivität begann sich ab der Woche vom 27. März 2023 zu stabilisieren und ist bis Freitag, den 21. April 2023, stabil geblieben“, sagte die First Republic Bank, die am 21. April 102,7 Milliarden Dollar an Einlagen hatte, nur 1,7 Prozent weniger als am 31. März 2023. Bei der Vorlage ihres Jahresabschlusses kündigte die Bank auch an, dass sie aufgrund der jüngsten Ereignisse Maßnahmen zur Stärkung ihres Geschäfts und zur Umstrukturierung ihrer Bilanz ergreift“. Die Bank sagte auch, dass sie Maßnahmen zur Senkung ihrer Ausgaben ergreift, einschließlich erheblicher Kürzungen bei der Vergütung von Führungskräften und der Verdichtung von Geschäftsräumen, und kündigte an, dass sie ihre Belegschaft von rund 7.200 Mitarbeitern im zweiten Quartal um etwa 20-25 % reduzieren wird.
Von Bloomberg befragte Quellen gaben an, dass die Bank die Veräußerung von Vermögenswerten im Wert von 50 bis 100 Mrd. Dollar (45,397 bis 90,795 Mrd. Euro) prüft, um ihre Bilanz zu stärken, einschließlich des Verkaufs von Hypotheken und langfristigen Wertpapieren, um die Diskrepanz zwischen den Aktiva und Passiva der Bank zu verringern.
In diesem Zusammenhang wies eine der befragten Quellen darauf hin, dass potenzielle Käufer, darunter große US-Banken, Garantien oder Vorzugsaktien als Anreiz für den Erwerb der Vermögenswerte der Bank über dem Marktwert erhalten könnten.
CNBC stellt fest, dass die Berater von First Republic versuchen würden, die Banken davon zu überzeugen, dass ein Scheitern von First Republic noch teurer wäre, wenn dadurch noch höhere regulatorische Kosten und Gebühren anfallen würden, obwohl die Banken durch den Kauf Verluste erleiden würden. Sollte First Republic also erfolgreich einen Teil seiner Vermögenswerte verkaufen, wird das Unternehmen versuchen, Kapital zu beschaffen, so die Quellen, was die bestehenden Aktionäre verwässern würde. Andererseits erklärten die Quellen gegenüber CNBC, dass Regierungsbeamte derzeit nicht bereit seien, in den Rettungsprozess von First Republic einzugreifen.
Quelle: Agenturen
