Die jüngsten Turbulenzen bei den Banken in den Vereinigten Staaten und der Schweiz haben die Staats- und Regierungschefs der Europäischen Union dazu veranlasst, ihren Plänen für eine strengere Regulierung von Bankkonkursen neuen Schwung zu verleihen, die die Schaffung eines europäischen Einlagensicherungsfonds auf Eis gelegt haben, obwohl der Sektor in der Eurozone gesund ist.
„Der Bankensektor der Eurozone ist stark, weil wir nach der globalen Finanzkrise international vereinbarte Regulierungsreformen umgesetzt haben (…). Die jüngsten Ereignisse erinnern uns daran, wie wichtig es war, diese Standards kontinuierlich zu verbessern. Wir müssen nun bei der Vollendung der Bankenunion vorankommen“, sagte die Präsidentin der Europäischen Zentralbank (EZB), Christine Lagarde, den Staats- und Regierungschefs, wie aus europäischen Quellen verlautete.
In der von den Staats- und Regierungschefs verabschiedeten Erklärung wird insbesondere die Umsetzung des im Juni 2022 vereinbarten Plans zur Weiterentwicklung der Bankenunion gefordert, der eine Stärkung des Krisenmanagementrahmens und die Nutzung nationaler Einlagensicherungsfonds vorsieht, das Projekt eines gemeinsamen Einlagensicherungssystems (EDIS) jedoch auf Eis legt. Dieses System ist die wichtigste Säule, die noch aussteht, um die europäische Bankenunion zu vollenden, die im Zuge der letzten Finanzkrise geschaffen wurde und in der bereits eine einheitliche Aufsichtsbehörde für die großen Banken des Kontinents (die in die EZB integriert ist) und ein Abwicklungsausschuss für die Abwicklung insolventer Institute eingerichtet wurden.
Der Vorschlag ist jedoch seit fast einem Jahrzehnt ins Stocken geraten, weil sich einige Länder, allen voran Deutschland, weigern, gemeinsam auf die Risiken der Banken aller Mitglieder der Eurozone zu reagieren. Und das, obwohl Brüssel den Vorschlag zweimal abgemildert hat, um ihn durchzusetzen, indem es vorschlug, ihn schrittweise voranzutreiben und von der Verringerung des Risikos der Institute abhängig zu machen.
In den letzten Jahren haben die Finanzminister versucht, EDIS parallel zu Maßnahmen zur Risikominderung zu verhandeln, wie z.B. die Kontrolle des Engagements der Banken bei Staatsschulden, aber die Schwierigkeiten waren immer so groß, dass die Funktion der Eurogruppe nicht so sehr darin bestand, dieses System zu genehmigen, sondern es „am Leben zu erhalten“, so ein hoher europäischer Beamter.
Nachdem sie festgestellt hatten, dass diese beiden Initiativen blockiert waren, einigten sich die Minister schließlich darauf, 2022 nur in den Bereichen voranzukommen, in denen ein Konsens bestand: eine Richtlinie zur Verbesserung des Rahmens für das Krisenmanagement und zur Stärkung der nationalen Garantieeinlagen. Diesen Minimalplan wollen die Staats- und Regierungschefs nun vorantreiben, obwohl Länder wie Spanien argumentiert haben, dass der aktuelle Kontext die Bedeutung der Schaffung dieses europäischen Garantiesystems unterstreicht.
Quellen aus dem Präsidium der spanischen Regierung weisen darauf hin, dass Spanien „viel ehrgeiziger“ sei und sich für die Vollendung des EDIS einsetze, obwohl es „keine Bedenken für die spanischen und europäischen Banken“ gebe.
Der Präsident der Eurogruppe, Paschal Donohoe, vermittelte bereits bei seiner Ankunft die allgemeine Botschaft des Treffens, als er in Erklärungen an die Presse betonte, dass das europäische Bankensystem dank der „politischen Entscheidungen“, die nach der Finanzkrise von 2008 getroffen wurden, solide sei, rief aber dazu auf, „nicht selbstzufrieden zu sein“ und die EU-Finanzregulierung weiter zu stärken.
Der Ire forderte nicht nur die neuen Vorschläge zum Rahmen für das Krisenmanagement, die von der Europäischen Kommission „bald“ vorgelegt werden sollen, sondern auch die Umsetzung bereits vereinbarter Vereinbarungen, wie die Ratifizierung des Vertrags über den Europäischen Stabilitätsmechanismus, der es ermöglichen würde, ab 2024 eine zusätzliche Linie von 68 Milliarden Euro für den Einheitlichen Abwicklungsfonds bereitzustellen, der bereits über 66 Milliarden Euro verfügt, um die Abwicklung von Banken zu finanzieren, wenn es keine Alternative gibt.
Das Verfahren wird seit Monaten von Italien blockiert, wo die Ratifizierung politisch sehr heikel ist. „Wir haben die Lehren aus dem letzten Mal gezogen und ich denke, wir sind jetzt widerstandsfähiger, zum Beispiel im Vergleich zu den USA, aber es gibt Dinge, die wir tun können“, fasste die estnische Premierministerin Kaja Kallas bei ihrer Ankunft auf der Tagung des Europäischen Rates zusammen.
Der belgische Premierminister Alexander De Croo wies darauf hin, dass sich die europäische Gesetzgebung sehr von der der Vereinigten Staaten unterscheide, forderte jedoch die Vollendung der noch ausstehenden Aspekte der Banken- und Kapitalmarktunion. Der niederländische Ministerpräsident Mark Rutte stimmte zu, dass bei der Bankenregulierung Fortschritte erzielt werden müssten, und verteidigte die seit 2008 geleistete Arbeit angesichts der „Kritik von Unternehmen und Banken, die sagten, sie sei wahrscheinlich zu streng“.
Quelle: Agenturen
