Der Präsident der Schweizerischen Eidgenossenschaft, Alain Berset, gab am Sonntag (19.03.2023) bekannt, dass die Schweizer Bank Credit Suisse von der UBS im Rahmen einer Fusion für 3 Milliarden Schweizer Franken übernommen wurde, wie die Bank selbst mitteilte.
Die Schweizer Regierung garantiert 100 Milliarden Schweizer Franken für die Liquidität der Bank und wird bis zu 9 Milliarden Schweizer Franken an möglichen Verlusten übernehmen.
Die Schweizer Regierung, die Schweizerische Nationalbank und die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) haben beschlossen, „den Kauf der Credit Suisse durch die UBS zu unterstützen“, sagte Berset an einer Pressekonferenz im Bundeshaus in Bern angesichts der instabilen Lage und des mangelnden Vertrauens in die Bank. „Wäre dieser Entscheid nicht getroffen worden, hätte er unabsehbare Folgen haben können“, argumentierte er.
Konkret werden die Aktionäre der Credit Suisse für je 22,48 Aktien der ursprünglichen Bank eine UBS-Aktie erhalten, während die Schweizerische Nationalbank (SNB) Garantien zur Sicherstellung der Liquidität der Banken übernimmt.
Die Credit Suisse erklärte in einer Stellungnahme: Aufgrund der von der Schweizer Bundesregierung festgelegten Notlage kann diese Fusion ohne Zustimmung der Aktionäre durchgeführt werden. Die veröffentlichten Zahlen implizieren den Kauf durch die UBS zu einem Preis von 0,76 CHF pro Aktie, was weit entfernt ist von den 1,86 CHF, zu denen die Credit Suisse bei Handelsschluss am Freitag gehandelt wurde. Die Bank hatte in der vergangenen Woche ein Viertel ihres Börsenwerts verloren.
„Die Situation ist bekannt, die Credit Suisse ist eine der 30 globalen systemrelevanten Banken. Sie ist eine der beiden grössten Banken des Landes. Sie ist also nicht nur entscheidend für die Schweiz, für unsere Unternehmen, für Privatkunden, für die eigenen Mitarbeiter, sondern auch für die Stabilität des gesamten Finanzsystems“, so Berset weiter.
Der Schweizer Regierungschef verwies auf die „großen Turbulenzen“, die in den letzten Tagen auf mehreren Finanzmärkten aufgetreten sind. „Diese Turbulenzen haben die anfälligsten Banken destabilisiert, und das war bei der Credit Suisse der Fall. Trotz guter Kapitalisierung hat die Credit Suisse das Vertrauen der Banken verloren“, erklärte er.
„Angesichts eines solchen Vertrauensverlustes gehört die Sicherstellung der Liquiditätsversorgung einer Bank zu den Massnahmen, die mit höchster Priorität ergriffen werden müssen“. Deshalb hat die Regierung in der Nacht auf Donnerstag der Credit Suisse die bereits bekannte Sofortliquidität von 50 Milliarden bewilligt. Nun hat Berset bekannt gegeben, dass sich die Garantien insgesamt auf 100 Milliarden Franken belaufen.
Bereits am Freitag war die Regierung zum Schluss gekommen, dass „das notwendige Vertrauen nicht mehr wiederhergestellt werden kann und eine rasche Lösung zur Sicherung der Stabilität unumgänglich ist“.
Auch die Schweizer Finanzministerin Karin Keller-Sutter meldete sich zu Wort und erklärte, dass eine Garantie in Höhe von 9 Milliarden Franken „ein bisschen wie eine Versicherung“ gewährt werde. Im Prinzip wird die Bank ihre Verluste selbst tragen, und nur wenn eine bestimmte Schwelle erreicht wird, springt die öffentliche Garantie ein. Darüber hinaus beinhaltet die Transaktion eine Risikoprämie, die die Bank für die Kredite zahlen muss. „Auch diese Lösung birgt Risiken, aber die Risiken für den Staat, für die Steuerzahler, für die Wirtschaft, für unser Land als Ganzes, aber auch für die internationale Finanzstabilität sind deutlich geringer als in jedem anderen Szenario“, sagte sie. „Es handelt sich um eine private Lösung, nicht um einen Bailout“, bekräftigte sie.
Axel Lehmann, Präsident der Credit Suisse, bekräftigte, dass „angesichts der ausserordentlichen und noch nie dagewesenen Umstände die Ankündigung der Fusion das bestmögliche Ergebnis ist“.
UBS wies darauf hin, dass die neue Einheit über ein Anlagevermögen von 5 Billionen Franken verfüge, die Führungsposition der Bank im Schweizer Finanzsektor ausbaue und ihre „starke Kapitalisierung deutlich über unserem Ziel von 13 Prozent“ beibehalte.
Zu den ersten Reaktionen auf den Deal zählten die US-Finanzministerin und Vorsitzende der Federal Reserve Janet Yellen und Jerome Powell. „Wir begrüßen die heutige Ankündigung der Schweizer Behörden, dass sie die Finanzstabilität unterstützen“, teilten sie in einer gemeinsamen Erklärung mit. „Die Kapitalisierung und Liquidität des US-Bankensystems sind stark und das US-Finanzsystem ist widerstandsfähig. Wir haben in engem Kontakt mit unseren internationalen Partnern gestanden, um deren Maßnahmen zu unterstützen“, betonten sie.
Quelle: Agenturen
